Мошенничество на возврате криптовалюты: Илья Николаевич Завьялов о том, кто звонит после потери денег

Второе мошенничество

Версия на русском языке для Украины.

Есть разряд мошенничества, который работает только с теми, кого уже обманули, и он достаточно велик, чтобы иметь отдельную строку в национальной статистике. Центр ФБР за 2025 год учёл по схемам возврата средств 10 516 обращений на 1,4 миллиарда долларов потерь. К этой цифре центр делает важную оговорку: в суммы может входить и потеря от первого обмана, из-за которой человек и обратился в контору по возврату. Ведомство по защите потребителей в августе 2026 года назвало такие конторы худшим из худшего, обращённым к тем, кто уже потерял деньги, и указало, что списки таких людей покупают. Ниже второе мошенничество разобрано по частям: откуда берётся список, кем представляется звонящий, что действительно возможно и что не стоит ничего.

Справка / Блог

Опубликовано: 22 сентября 2026 · 8 мин чтения · Илья Николаевич Завьялов

01Мошенничество, которому нужно предыдущее

Любая другая схема должна искать себе цели. Эта их наследует. Условие отбора одно: человек уже отправил деньги незнакомцу. Значит, он доступен, эмоционально вовлечён и готов действовать быстро.

Потери собираются в старших возрастных группах, тех же самых, где собираются потери от первичных схем. Люди 60 лет и старше подали за 2025 год 2 529 обращений по схемам возврата на 540 505 980 долларов.

Следующие две группы тоже велики. В возрасте 50-59 лет подано 1 706 обращений на 298 233 813 долларов, в возрасте 40-49 лет 1 977 обращений на 194 670 794 доллара. Это мошенничество не ограничено самыми пожилыми.

Для сравнения: потери с криптовалютным следом по всем статьям за 2025 год составили 11 366 669 732 доллара по 181 565 обращениям. Круг людей, подходящих под второй заход, расширяется каждый год.

Слабое место всех этих чисел в полноте обращений. У человека, потерявшего деньги дважды, есть сильный повод промолчать во второй раз: первую потерю можно назвать невезением, вторая ощущается как приговор собственному разуму. Реальная величина поэтому выше учтённой, и разрыв тем шире, чем сильнее стыд.

02Откуда у них ваш номер

Списки покупают, и ведомство по защите потребителей говорит это прямо. Они ходят по рынку как товар, и одно и то же имя попадает сразу в несколько.

Источником часто оказывается сама первичная операция. Схема, собравшая имя, телефон, сумму потери и способ платежа, держит набор данных, который после обмана стоит дороже, чем во время него: он показывает людей, которые доказанно платят.

Остальные источники обыденны. Утёкшие базы, публичные реестры жалоб, судебные документы по банкротствам и коллективным искам, форумы, где люди подробно описывают случившееся, прося совета.

Практический вывод неприятен, но полезен. Обращение без запроса, которое уже знает название площадки, примерную сумму и дату, не демонстрирует следовательских способностей. Оно зачитывает строку из файла.

03Кем представляется звонящий

Центр отмечает рост обращений, где собеседник выдавал себя за государственных служащих или за фирмы по возврату средств, включая выдуманные юридические фирмы, а иногда и за сам центр. Подделка личности и есть весь продукт.

Государственный служащий это самый действенный костюм, потому что он объясняет сразу и осведомлённость о вашем деле, и срочность. Настоящие ведомства не звонят людям с предложением платного возврата похищенных средств.

Вариант с выдуманной юридической фирмой сложнее. Сайт, регистрационный номер, фотография офиса, названные партнёры и договор с предоплатой. Всё это делается за один вечер, и всё это проверяется по реестру адвокатов той юрисдикции, которую заявляют.

Вариант со специалистом по блокчейну самый свежий. К нему прилагается технический отчёт с настоящей терминологией, адресами кошельков и схемами: вывод настоящего инструмента отслеживания получить несложно, а отличить его от поддельного без проверки автора невозможно.

Труднее всего усомниться в варианте, где подделываются под саму площадку, на которой вы потеряли деньги. Вам пишут, что для пострадавших создан компенсационный фонд, и знают реквизиты вашего счёта, остаток и даты, потому что пишет та же операция, которая деньги и забрала. Всё сказанное про ваш случай будет верным, и в этом вся сложность.

04Обещание и арифметика за ним

Предложение всегда подают как почти гарантированное. Средства найдены, заморозка готовится, судебный приказ оформляется, и между вами и деньгами стоит только процедурный платёж.

Проследить, куда ушли средства, действительно можно, и часто это несложно. Публичный блокчейн записывает каждое движение. Именно на этой части строится вся подача, и она правдива.

Из неё не следует возврат. Знание адреса, на котором лежат средства, не даёт никому права их забрать. Это право принадлежит суду, регулируемой бирже, действующей по закону, и правоохранительным органам. Ни один из трёх не продаёт свои услуги сообщением без запроса.

Арифметика отсюда простая. Частная контора, обещающая результат вместо услуги, обещает то, чего выдать не может, независимо от того, насколько точна первая половина её отчёта.

05Как устроен платёж

Первый платёж обычно скромный и оформлен процедурно. Сбор за открытие дела, пошлина за подачу, стоимость перевода документов, аванс. Он намеренно необременителен, потому что задача у него другая: установить сам факт оплаты.

После него устройство в точности повторяет первичное мошенничество. Налог на возвращаемую сумму, депозит на эскроу, залог, сбор за снятие ограничений, и каждый подаётся как последний.

Способ оплаты это самый ясный сигнал из доступных. Ведомство по защите потребителей прямо называет требование заплатить криптовалютой, подарочными картами, наличными, переводом или через платёжное приложение признаком схемы. Настоящие специалисты выставляют счёт и принимают обычную оплату.

Есть и версия, которая сначала не просит денег вообще. Она просит удалённый доступ к устройству, чтобы проверить кошелёк, и проверяет при этом, что у вас ещё осталось.

06Что можно сделать честно

Сообщение бирже, пока средства ещё лежат на опознанном счету, может привести к заморозке. Это и есть механизм, который реально возвращает деньги, и принадлежит он бирже и правовой процедуре, а не консультанту.

Заявления в полицию работают накопительно, даже когда поодиночке кажутся бесполезными. Дела против крупных операций собираются из множества мелких сообщений, а выплаты по успешным делам идут тем, кто подавал.

Настоящий специалист продаёт часы работы и выдаёт отчёт. Он не обещает исход, не пишет первым и прямо объясняет, что отслеживание это доказательство, а не средство возврата.

В тех случаях, когда деньги возвращаются, они возвращаются медленно, через суд или биржу, и никому не приходилось платить вперёд, чтобы это произошло.

Полезно смотреть на вероятности трезво. Большая часть средств, прогнанных по цепочке адресов за минуты, не возвращается, и человека, который понимает это с первого дня, намного труднее продать гарантию. Именно завышенное ожидание служит сырьём для второго мошенничества.

07Что не стоит ничего

Заявление в полицию и в национальный центр приёма сообщений о киберпреступлениях бесплатно. Бесплатно и сообщение каждой бирже, которая встречается в цепочке операций, а именно такие сообщения и приводят к заморозке.

Обозреватели блокчейна бесплатны и открыты. Любой может проследить движение средств от собственной операции, и это снимает ореол таинственности, на котором держится платная подача.

Ведомства по защите потребителей публикуют предупреждения, формы жалоб и названия уже отмеченных контор, без всякой оплаты. Поиск по названию написавшей вам фирмы вместе со словом жалоба часто закрывает вопрос за минуту.

Ни один из бесплатных путей не обещает результата. В этом и состоит честная разница между ними и платной подачей, и по этой же причине платная подача звучит приятнее.

08Проверка на десять минут до ответа

Спросите, откуда у них ваши данные, и ждите расплывчатого ответа. У настоящей рекомендации есть имя и человек, способный её подтвердить.

Возьмите название конторы, регистрационный номер и адрес и проверьте каждое по отдельности. Реестр компаний, реестр адвокатов, если заявляют юридическую практику, и карта для адреса. Арендованный почтовый ящик, поданный как офис, закрывает вопрос.

Поищите дословную формулировку их сообщения. Сценарии переиспользуют на множестве целей, и фраза из сценария часто уже стоит в предупреждении, которое опубликовал тот, кому написали раньше.

Дальше применяйте правило, которое делает остальные проверки необязательными. Тот, кто написал первым, гарантировал результат и просит оплату вперёд, ведёт второе мошенничество, и ничего из сказанного им дальше этого не меняет.

09Вопросы и ответы

Откуда они узнали, что меня обманули?

Купили список. Ведомство по защите потребителей в предупреждении от августа 2026 года прямо указывает, что такие конторы покупают списки уже пострадавших, и продавцом нередко оказывается сама первичная схема.

Криптовалюту действительно можно отследить?

Да, и поэтому подача выглядит убедительно. Движение по публичному блокчейну видно любому. Отслеживание и возврат это разные вещи, и действовать по следу может только суд, регулируемая биржа или правоохранительные органы.

Мне прислали подробный технический отчёт. Это что-то доказывает?

Доказывает, что человек умеет запустить инструмент. Адреса кошельков, схемы и терминология стоят дёшево и служат стандартным началом захода. Значение имеет то, кто это прислал и откуда у него ваши данные.

Бывает ли осмысленным заплатить за возврат?

Оплата вперёд тому, кто написал первым, и есть схема. Настоящий специалист, к которому вы обратились сами, может выставить счёт за часы работы и прямо скажет, что результат не гарантирован.

Какой признак самый ясный?

Способ оплаты. Ведомство по защите потребителей называет требование криптовалюты, подарочных карт, наличных, перевода или платёжного приложения прямым признаком, потому что эти маршруты выбирают за необратимость.

Официальные цифры уже включают вторую потерю?

Отчасти, и центр об этом говорит. Он отмечает, что суммы по схемам возврата могут включать и потери от более раннего обмана, из-за которого человек и обратился в контору, поэтому 1,4 миллиарда стоит читать как объединённое число.

Справка обновлена: 4 сентября 2026