Шахрайство на поверненні криптовалюти: Ілля Миколайович Зав'ялов про тих, хто телефонує після втрати грошей

Друге шахрайство

Версія українською мовою для України.

Є різновид шахрайства, який працює тільки з тими, кого вже обдурили, і він достатньо великий, щоб мати окремий рядок у національній статистиці. Центр ФБР за 2025 рік облікував за схемами повернення коштів 10 516 звернень на 1,4 мільярда доларів втрат. До цієї цифри центр робить важливе застереження: у суми може входити і втрата від першого обману, через яку людина й звернулася до контори з повернення. Відомство із захисту споживачів у серпні 2026 року назвало такі контори найгіршим із найгіршого, зверненим до тих, хто вже втратив гроші, і вказало, що списки таких людей купують. Нижче друге шахрайство розібрано частинами: звідки береться список, ким назвався той, хто телефонує, що справді можливо і що не коштує нічого.

Довідка / Блог

Опубліковано: 22 вересня 2026 · 8 хв читання · Ілля Миколайович Зав'ялов

01Шахрайство, якому потрібне попереднє

Будь-яка інша схема мусить шукати собі цілі. Ця їх успадковує. Умова відбору одна: людина вже надіслала гроші незнайомцю. Отже, вона досяжна, емоційно втягнута і готова діяти швидко.

Втрати збираються у старших вікових групах, тих самих, де збираються втрати від первинних схем. Люди 60 років і старші подали за 2025 рік 2 529 звернень за схемами повернення на 540 505 980 доларів.

Наступні дві групи теж великі. У віці 50-59 років подано 1 706 звернень на 298 233 813 доларів, у віці 40-49 років 1 977 звернень на 194 670 794 долари. Це шахрайство не обмежене найстаршими.

Для порівняння: втрати з криптовалютним слідом за всіма статтями за 2025 рік склали 11 366 669 732 долари за 181 565 зверненнями. Коло людей, які підходять під другий захід, розширюється щороку.

Слабке місце всіх цих чисел у повноті звернень. У людини, що втратила гроші двічі, є сильний привід промовчати вдруге: першу втрату можна назвати невезінням, друга відчувається як вирок власному розуму. Справжня величина тому вища за облікову, і розрив тим ширший, чим сильніший сором.

02Звідки в них ваш номер

Списки купують, і відомство із захисту споживачів каже це прямо. Вони ходять ринком як товар, і те саме ім'я потрапляє одразу до кількох.

Джерелом часто виявляється сама первинна операція. Схема, що зібрала ім'я, телефон, суму втрати і спосіб платежу, тримає набір даних, який після обману коштує дорожче, ніж під час нього: він показує людей, які доведено платять.

Решта джерел буденні. Витеклі бази, публічні реєстри скарг, судові документи у справах про банкрутство і колективні позови, форуми, де люди докладно описують те, що сталося, просячи поради.

Практичний висновок неприємний, але корисний. Звернення без запиту, яке вже знає назву майданчика, приблизну суму і дату, не демонструє слідчих здібностей. Воно зачитує рядок із файлу.

03Ким називається той, хто телефонує

Центр відзначає зростання звернень, де співрозмовник видавав себе за державних службовців або за фірми з повернення коштів, включно з вигаданими юридичними фірмами, а іноді й за сам центр. Підробка особи і є весь продукт.

Державний службовець це найдієвіший костюм, бо він пояснює одразу і обізнаність із вашою справою, і терміновість. Справжні відомства не телефонують людям із пропозицією платного повернення викрадених коштів.

Варіант із вигаданою юридичною фірмою складніший. Сайт, реєстраційний номер, світлина офісу, названі партнери і договір із передоплатою. Усе це робиться за один вечір, і все це перевіряється за реєстром адвокатів тієї юрисдикції, яку заявляють.

Варіант із фахівцем із блокчейну найсвіжіший. До нього додається технічний звіт зі справжньою термінологією, адресами гаманців і схемами: вивід справжнього інструмента відстеження отримати неважко, а відрізнити його від підробленого без перевірки автора неможливо.

Найважче засумніватися у варіанті, де підробляються під сам майданчик, на якому ви втратили гроші. Вам пишуть, що для постраждалих створено компенсаційний фонд, і знають реквізити вашого рахунку, залишок і дати, бо пише та сама операція, яка гроші й забрала. Усе сказане про ваш випадок буде правильним, і в цьому вся складність.

04Обіцянка і арифметика за нею

Пропозицію завжди подають як майже гарантовану. Кошти знайдено, заморозка готується, судовий наказ оформлюється, і між вами та грошима стоїть тільки процедурний платіж.

Простежити, куди пішли кошти, справді можна, і часто це нескладно. Публічний блокчейн записує кожен рух. Саме на цій частині будується вся подача, і вона правдива.

З неї не випливає повернення. Знання адреси, на якій лежать кошти, не дає нікому права їх забрати. Це право належить суду, регульованій біржі, що діє за законом, і правоохоронним органам. Жоден із трьох не продає свої послуги повідомленням без запиту.

Арифметика звідси проста. Приватна контора, що обіцяє результат замість послуги, обіцяє те, чого видати не може, незалежно від того, наскільки точна перша половина її звіту.

05Як улаштований платіж

Перший платіж зазвичай скромний і оформлений процедурно. Збір за відкриття справи, мито за подання, вартість перекладу документів, аванс. Він навмисно необтяжливий, бо завдання в нього інше: встановити сам факт оплати.

Після нього будова точно повторює первинне шахрайство. Податок на суму, що повертається, депозит на ескроу, застава, збір за зняття обмежень, і кожен подається як останній.

Спосіб оплати це найясніший сигнал із доступних. Відомство із захисту споживачів прямо називає вимогу заплатити криптовалютою, подарунковими картами, готівкою, переказом або через платіжний застосунок ознакою схеми. Справжні фахівці виставляють рахунок і приймають звичайну оплату.

Є й версія, яка спершу не просить грошей узагалі. Вона просить віддалений доступ до пристрою, щоб перевірити гаманець, і перевіряє при цьому, що у вас іще лишилося.

06Що можна зробити чесно

Повідомлення біржі, поки кошти ще лежать на впізнаному рахунку, може призвести до заморозки. Це і є механізм, який реально повертає гроші, і належить він біржі та правовій процедурі, а не консультантові.

Заяви до поліції працюють накопичувально, навіть коли поодинці здаються марними. Справи проти великих операцій збираються з багатьох дрібних повідомлень, а виплати за успішними справами йдуть тим, хто подавав.

Справжній фахівець продає години роботи і видає звіт. Він не обіцяє результату, не пише першим і прямо пояснює, що відстеження це доказ, а не засіб повернення.

У тих випадках, коли гроші повертаються, вони повертаються повільно, через суд або біржу, і нікому не доводилося платити наперед, щоб це сталося.

Корисно дивитися на ймовірності тверезо. Більша частина коштів, прогнаних ланцюжком адрес за хвилини, не повертається, і людину, яка розуміє це з першого дня, значно важче продати гарантію. Саме завищене очікування служить сировиною для другого шахрайства.

07Що не коштує нічого

Заява до поліції та до національного центру приймання повідомлень про кіберзлочини безкоштовна. Безкоштовне і повідомлення кожній біржі, яка трапляється в ланцюжку операцій, а саме такі повідомлення й призводять до заморозки.

Оглядачі блокчейну безкоштовні та відкриті. Будь-хто може простежити рух коштів від власної операції, і це знімає ореол таємничості, на якому тримається платна подача. Півгодини з оглядачем дають про вашу справу рівно стільки ж, скільки перший звіт платної контори, і коштують нуль.

Відомства із захисту споживачів публікують попередження, форми скарг і назви вже позначених контор, без жодної оплати. Пошук за назвою фірми, що вам написала, разом зі словом скарга часто закриває питання за хвилину.

Жоден із безкоштовних шляхів не обіцяє результату. У цьому й полягає чесна різниця між ними та платною подачею, і з цієї самої причини платна подача звучить приємніше. Обіцянку тут дає лише той, кому вона нічого не коштує.

08Перевірка на десять хвилин до відповіді

Запитайте, звідки в них ваші дані, і чекайте на розпливчасту відповідь. У справжньої рекомендації є ім'я і людина, здатна її підтвердити.

Візьміть назву контори, реєстраційний номер і адресу та перевірте кожне окремо. Реєстр компаній, реєстр адвокатів, якщо заявляють юридичну практику, і карта для адреси. Орендована поштова скринька, подана як офіс, закриває питання.

Пошукайте дослівне формулювання їхнього повідомлення. Сценарії перевикористовують на багатьох цілях, і фраза зі сценарію часто вже стоїть у попередженні, яке опублікував той, кому написали раніше.

Далі застосовуйте правило, що робить решту перевірок необов'язковими. Той, хто написав першим, гарантував результат і просить оплату наперед, веде друге шахрайство, і ніщо зі сказаного ним далі цього не змінює.

09Питання і відповіді

Звідки вони дізналися, що мене обдурили?

Купили список. Відомство із захисту споживачів у попередженні від серпня 2026 року прямо вказує, що такі контори купують списки вже постраждалих, і продавцем нерідко виявляється сама первинна схема.

Криптовалюту справді можна відстежити?

Так, і тому подача виглядає переконливо. Рух публічним блокчейном видно будь-кому. Відстеження і повернення це різні речі, і діяти за слідом може тільки суд, регульована біржа або правоохоронні органи.

Мені надіслали докладний технічний звіт. Це щось доводить?

Доводить, що людина вміє запустити інструмент. Адреси гаманців, схеми і термінологія коштують дешево і слугують стандартним початком заходу. Значення має те, хто це надіслав і звідки в нього ваші дані.

Чи буває осмисленим заплатити за повернення?

Оплата наперед тому, хто написав першим, і є схема. Справжній фахівець, до якого ви звернулися самі, може виставити рахунок за години роботи і прямо скаже, що результат не гарантовано.

Яка ознака найясніша?

Спосіб оплати. Відомство із захисту споживачів називає вимогу криптовалюти, подарункових карт, готівки, переказу або платіжного застосунку прямою ознакою, бо ці маршрути обирають за незворотність.

Чи офіційні цифри вже включають другу втрату?

Почасти, і центр про це каже. Він зазначає, що суми за схемами повернення можуть включати й втрати від ранішого обману, через який людина й звернулася до контори, тому 1,4 мільярда варто читати як об'єднане число.

Довідку оновлено: 4 вересня 2026