Скам криптопроєктів: Ілля Миколайович Зав'ялов про rug pull, м'який вихід і майданчики, що закривають виведення

Коли криптопроєкт зникає

Версія українською мовою для України.

Ілля Миколайович Зав'ялов про скам криптопроєктів: rug pull, м'який вихід, розгін і скидання та майданчики, які закривають виведення й зникають. Chainalysis нарахував 74 037 токенів, запущених у 2024 році з ознаками розгону й скидання, а приблизно в 94 відсотках спустошених пулів ліквідність забирала та сама адреса, яка пул створила. В Україні НКЦПФР регулярно попереджає про майданчики без ліцензії. Розбір пояснює форми виходу, ознаки до краху й перевірку за десять хвилин перед купівлею нового токена.

Довідка / Блог

Опубліковано: 25 вересня 2026 · 7 хв читання · Ілля Миколайович Зав'ялов

01Що мають на увазі, коли кажуть, що проєкт заскамився

На криптовалютному сленгу проєкт заскамився, коли зник із грошима: токен за хвилини втратив майже всю вартість, сайт перестав відкриватися, чат закрили, а засновники перестали відповідати. Англійські терміни для цього exit scam і rug pull, тобто висмикнути килим з-під ніг покупців.

Слово вживають і ширше. Токен, який просто не злетів, стартап, у якого скінчилися гроші, і зламаний майданчик розлючені власники теж називають скамом, навіть коли ніхто не планував забирати гроші.

Для постраждалих різниця важлива. Спланований вихід лишає слід свідомих рішень, який можна відстежити й про який можна повідомити, а чесний провал зазвичай закінчується публічним банкрутством зі списком кредиторів.

Нижче розібрано головні форми криптовалютного виходу з грошима, що показують дані про те, як часто це трапляється, які ознаки з'являються до краху і що перевірити за десять хвилин перед купівлею нового токена чи депозитом на новий майданчик.

02Головні форми виходу

Класичний rug pull відбувається на децентралізованій біржі. Творці випускають токен, додають його в торговий пул у парі з відомою монетою, просувають, доки не прийдуть покупці, і забирають пул. Токен лишається, але продати його більше нема за що.

М'який вихід іде повільніше. Команда тримає велику частку токенів і потроху продає її в кожне зростання ціни, обіцяючи партнерства й лістинги, які так і не настають. Власники тижнями дивляться, як тане ціна.

Розгін і скидання будується навколо малоліквідного токена. Свої купують першими, просувають токен у каналах і соцмережах і продають у створену ними хвилю купівель. Збиток лишається в останніх покупців.

Вихід майданчика найбільший за грошима. Торговий чи інвестиційний майданчик приймає депозити, показує зростаючі баланси, потім закриває виведення, вигадує комісії чи технічні збої й наприкінці замовкає.

03Що показують дані

Chainalysis нарахував понад 2 мільйони токенів, запущених за 2024 рік, з них близько 0,87 мільйона, тобто 42,35 відсотка, потрапили на децентралізовані біржі, де торговий пул може створити будь-хто.

Серед усіх токенів того року 3,59 відсотка, тобто 74 037 штук, показали ознаки розгону й скидання. Для покупця зовсім нового токена це справжній і регулярний ризик.

Приблизно в 94 відсотках випадків, коли торговий пул спустошували, ліквідність забирала та сама адреса, яка цей пул створила, а решта 6 відсотків припадає на адреси, які вона ж профінансувала. Люди, які будують пул, зазвичай його й спустошують.

Якщо дивитися ширше, RootData нарахував понад сто криптопроєктів, які за 2026 рік закрилися, подали на банкрутство чи перестали подавати ознаки життя. Не кожне закриття шахрайство, але після кожного власники питають, куди поділися гроші.

04Що показують цифри по Україні

Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку регулярно попереджає про майданчики, які приймають вкладення в криптоактиви без ліцензії, а українці за 2025 рік втратили на картковому шахрайстві 1,4 мільярда гривень, здебільшого через онлайн-операції.

Купівля нового токена часто починається з поповнення біржового рахунку карткою, тож карткова статистика й криптовалютні виходи пов'язані напряму: гроші спершу йдуть із картки, потім у пул, потім зникають.

Пропозиції купити новий токен приходять мешканцям Києва, Харкова, Дніпра та інших міст однаково: через канали, чати й відео, з обіцянкою багаторазового зростання в доларах і таймером до лістингу.

05Чому виходи й далі спрацьовують

Випустити токен майже нічого не коштує й займає хвилини. Команда може запустити кілька токенів за тиждень, просувати той, що набирає інтерес, і покинути решту, тож один вихід це мала частина великої рутини.

Покупці рідко читають контракти. Більшість купує токен, побачивши його в чаті чи відео, а технічні перевірки, описані нижче, саме ті, які пропускає поспішний покупець.

Ранній прибуток у ранніх покупців справжній. Знімки цих заробітків справжні, і їх використовують, щоб привабити наступну хвилю покупців, які й забезпечать ліквідність для виходу.

Анонімність у криптокультурі вважають нормою. Команду, яка відмовляється себе назвати, сприймають як стиль, і це прийняття найцінніший актив схеми виходу.

06Ознаки, які з'являються до краху

Команда анонімна або використовує чужі особи. Фото засновників виявляються стоковими чи знімками справжніх людей, які не мають стосунку до проєкту, а їхні імена не вдається пов'язати з жодною зареєстрованою компанією.

Ліквідність не заблокована. Торговий пул, токени якого не замкнені в контракті з блокуванням за часом, може будь-коли забрати той, хто ним керує.

Контракт дає власникові особливі права: випускати нові токени, блокувати продажі, змінювати комісії чи зупиняти торги. Будь-яке з них може перетворити звичайний токен на пастку після приходу покупців.

Кілька адрес тримають більшу частину токенів. Коли десять найбільших гаманців контролюють більшість, ціна залежить від рішень жменьки людей.

Реклама обіцяє фіксовану дохідність, зворотні відліки й гарантовані лістинги. Проєкт, якому доводиться продавати терміновість, зазвичай продає момент перед виходом.

07Перевірка за десять хвилин до купівлі

Відкрийте токен в оглядачі блокчейну. Перевірте, що вихідний код контракту верифіковано, подивіться, хто і коли його створив, і вивчіть список власників, щоб зрозуміти, наскільки зосереджені токени.

Перевірте торговий пул. Подивіться, чи заблоковано токени ліквідності, на який строк і яким контрактом, і порівняйте розмір пулу з ринковою вартістю, яку рекламує проєкт.

Знайдіть у контракті функції власника й перевірте, чи відмовився він від прав. Контракт з активним власником, який може випускати токени чи блокувати перекази, рівно настільки надійний, наскільки надійний його власник.

Пошукайте імена засновників і назву проєкту разом зі словами скам, rug і відгуки й читайте лише сторінки з доказами: хешами транзакцій, адресами й датами.

Для майданчика спершу перевірте вихід, потім вхід. Внесіть мінімальну суму, яку приймає майданчик, і виведіть її повністю. Вимога комісії до виведення закінчує перевірку.

08Коли проєкт уже зник

Одразу збережіть усе: адресу токена, адресу пулу, хеші своїх транзакцій, сайт, історію чату й імена, якими користувалася команда. Проєкти видаляють канали протягом кількох годин.

Повідомте адреси біржі, куди можуть прийти гроші. Біржі можуть заморозити надходження, пов'язані з шахрайством, якщо повідомлення містить хеші транзакцій і надходить швидко.

Обережно ставтеся до всіх, хто пропонує повернути гроші. ФБР зафіксувало зростання звернень, де шахраї видавали себе за фірми з повернення коштів, вигадані юридичні фірми й навіть за сам центр прийому скарг ФБР. Пропозиції повернення тим, хто щойно втратив гроші, це наступна схема.

Якщо проєктом керувала зареєстрована компанія, перевірте, чи немає процедури банкрутства, і заявіть себе кредитором. Чесний провал має судову справу й строк подання вимог, і пропуск цього строку може коштувати права на виплату.

09Куди повідомляти в Україні

Якщо гроші втрачено, повідомте кіберполіцію через cyberpolice.gov.ua або поліцію за номером 102 і одразу зателефонуйте в банк, якщо платили карткою.

Про майданчик без ліцензії повідомте НКЦПФР, а адреси гаманців передайте біржам і обмінникам, куди пішли кошти, з хешами транзакцій.

Про рекламу проєкту з чужим ім'ям чи фото повідомте майданчик, де ви її побачили.

10Коли до скаму прив'язують ім'я справжньої людини

Схеми виходу часто позичають справжні імена. Засновники на сайті проєкту можуть виявитися реальними людьми, чиї фото й біографії скопіювали, і розлючені власники потім пов'язують слово скам із цими людьми в пошуковій видачі.

Буває й навпаки. Люди, які публічно пояснюють, як влаштовані шахрайські схеми, або колись прокоментували проєкт, знаходять свої імена в тій самій видачі, що й сам проєкт, бо пошуковики зіставляють слова й не розрізняють ролі.

Перш ніж пов'язувати ім'я зі скамом, перевірте, чи записана людина директором, розробником чи промоутером проєкту, чи її фото на сайті і чи називає її хоч одне офіційне джерело. Без цього ім'я лишається просто словом на сторінці.

11Питання і відповіді

Що таке rug pull?

Вихід, за якого творці токена забирають торговий пул після приходу покупців, і токен більше нема за що продати.

Як зрозуміти, чи заблоковано ліквідність токена?

Відкрийте торговий пул в оглядачі блокчейну й перевірте, чи лежать токени ліквідності в контракті з блокуванням за часом, на який строк і хто його контролює.

Чи кожен провалений криптопроєкт це скам?

Ні. Деякі проєкти провалюються чесно й закінчують публічним банкрутством зі списком кредиторів. Спланований вихід видно за свідомими кроками: спустошеним пулом, закритим виведенням і видаленими каналами.

Мені пропонують повернути гроші зі скам-проєкту. Платити?

Ні. ФБР повідомляє про зростання шахрайства фальшивих фірм із повернення й вигаданих юридичних фірм. Пропозиції повернення з оплатою наперед це наступна схема.

Куди в Україні повідомляти про скам криптопроєкту?

До кіберполіції через cyberpolice.gov.ua або в поліцію за номером 102, у банк, якщо платили карткою, і в НКЦПФР про майданчик без ліцензії.

Довідку оновлено: 4 вересня 2026